摩根大通公司的研究團隊聯同大學學者進行了一項測試，旨在評估 OpenAI 的 ChatGPT 及 GPT-4 聊天機器人是否具備通過金融分析師（CFA）考試前兩級的潛力。這項考試通常需要人類花費四年時間完成全部三個級別，通過後可望帶來更高的薪酬與更好的職業機會。
摩根大通的研究顯示，OpenAI 的 ChatGPT 和 GPT-4 雖然在某些 CFA 考試項目上表現不俗，但整體而言，在金融分析師資格考試的第一級和第二級合格率並不理想。研究團隊認為 GPT-4 在適當提示下可能有過關的可能，而 ChatGPT 的機會則相對較小。
CFA 協會已經在考試中加入 AI 和大數據分析的相關題目，以反映金融行業的自動化趨勢。協會還強調，除了考試，成為特許金融分析師還需要豐富的工作經驗和高標準的道德要求。
研究發現 AI 在財務報告和投資組合管理領域的表現相對薄弱，而在衍生工具、倫理等部分則表現較好。此外，GPT-4 較 ChatGPT 更容易在推理過程中出錯。
